断卡行动是什么意思?断的是哪些卡?如何防范和解冻?

最近很多朋友困惑,为什么办新银行卡、手机卡这么麻烦,需要提供这么多证明资料?甚至要求提供工作证明、社保证明、居住证明等材料。

其实,这是因为公安部正在开展“断卡行动”,目的是打击电信网络诈骗等犯罪活动。

那么,断卡行动到底是什么意思,断的是哪些卡?清理卡的标准是什么?如何避免被断卡行动影响?下面一一解答。

一、公安部的“断卡行动”断的是哪些卡?

断卡行动主要是围绕两卡,分别是手机卡、银行卡。

1、手机卡

手机卡包含我们平时所用的三大运营商(移动、联通、电信)的手机卡,也包括虚拟运营商的电话卡以及物联网卡。主要断的是用户名下被非法办理的其他手机卡。

2、银行卡,包括第三方支付账号

除了日常我们使用的实体银行卡之外,还包含非银行支付机构账户,简单理解为日常微信、支付宝等常用的第三方支付账号。

目前,多家银行清理的账户主要分为两类:“睡眠账户”和“超量账户”。

“睡眠账户”:是指账户余额低于10元且长期未发生交易。

“超量账户”:是指同一身份证名下在同一家银行有多张银行卡,超过了监管规定数量的账户。

以招行为例,同一个客户在招行开卡的账户总数不能超过4个,详细规定请参阅《招商银行一卡通、信用卡有办理数量限制吗,上限是多少?》https://baiyunju.cc/5900 。

但每家银行清理的类型和标准并不统一,有的银行是两种账户都会进行清理,有的是只清理其中一种。

比如招商银行,清理客户范围:两年(含两年)及以上未发生持卡人的主动资金交易行为,且管理资产低于10元的账户,账户类型包含一卡通、—卡通Ⅱ类、Ⅲ类账户。

二、为什么要开展断卡行动?

原因也很简单,近年来电信网络诈骗案频频发生,实在是太猖狂了。不法分子利用非法所得的电话卡、银行卡进行违法犯罪,屡屡得手。

其实早在2020年10月,断卡行动就开始在全国范围内开展,并取得初步成效。各地各部门清醒认识到断卡行动的必要性,持续开展断卡行动2.0,坚决遏制电信网络诈骗。

大家一定要清楚自己名下的电话卡和银行卡情况,很多诈骗案的发生,正是因为用户不了解自己名下的电话卡、银行卡办理情况,大量“隐形”电话卡银行卡被不法分子利用,而用户本身难以主动发现,使自身利益和社会受到侵害。这种情形,也不利于相关部门防范治理电信网络诈骗行为。

三、断卡对我们普通人有什么影响?冻结后的卡如何解冻?

1、对老用户的影响:

在实名办卡的情况下,对于已办电话卡、银行卡,存在异常账户的情况,名下相关的所有卡的功能和业务可能被暂停。

不同银行按照异常账户处理机制进行处理,如果不幸被冻结,要解除断卡重新使用时,需要与开卡行核实是否可以继续使用。

如果要新增银行卡,首先需要核实开卡人名下的银行卡数量,其次需要开卡人符合开卡的条件之后方可办理。

2、对新用户的影响:

断卡行动开展下,新用户开卡不再那么简单。以前仅凭身份证就可以开立新的银行卡,现在还要增加工作证明、社保证明、居住证明等。

如果是异地办卡,手续和资料更加繁杂,具体要以当地银行开卡要求为准。

四、日常我们应该怎么防范,以避免被“断卡”?

前不久工信部上线了全国移动电话卡“—证通查”服务,用户可以轻松查询到本人名下移动电话卡的数量,如果与个人掌握的情况不一致时,可以及时对异议号码进行核实、剥离、关停或销户等。详见《“一证通查”服务网址、微信支付宝入口,及查询手机号的步骤》https://baiyunju.cc/8477

对于长期不使用、闲置或丢失的手机卡、银行卡,要及时做销户处理。

并且,小伙伴们要自觉抵制诱惑,保管好个人银行卡、电话卡、微信账号等,不要将个人银行卡、电话卡出售、出租、出借给他人。

同时,提高自身防骗意识,做到不轻信来历不明的电话和信息、不透露个人信息、不向陌生人转账。

为了避免断卡行动影响到自己,或者被电信网络诈骗分子盯上,可以安装“国家反诈中心”APP,请参阅《“国家反诈中心”APP八大功能,识别预警、举证报案电信网络诈骗!》https://baiyunju.cc/8458

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