火币OTC交易买卖USDT被刑侦冻结银行卡的解决措施、注意事项-『白云居』

目前，比特币挖矿和交易行为受到了严厉打击，公安等执法机关的监管力度也逐渐加码。“冻卡潮”远未结束，更多的OTC场外交易投资者因买卖虚拟货币被冻结银行卡、支付宝、微信等账号。

之前介绍过：

《火币网卖USDT加密货币避免冻卡的9个注意事项》https://baiyunju.cc/8071　

《火币卖USDT、BTC提现人民币银行卡被冻结的原因、避免方法》https://baiyunju.cc/8072

《BTC加密货币OTC交易、场外交易、C2C交易是什么意思？犯法吗？》https://baiyunju.cc/8134

《“法币”“法币交易”“币币交易”的含义及区别》https://baiyunju.cc/8038

正常情况下，银行卡等账号被冻结，有可能在一段时间后会自动解冻。但是，由于我们无法了解交易对方（OTC商家）的背景，如果他们的资金有比较严重的问题，比如《OTC交易USDT等虚拟货币犯法吗？涉及7宗刑事犯罪！》https://baiyunju.cc/8154　一文提到的这些情况，解封可能会有些麻烦。

因此，如果银行卡等账号因买卖USDT等加密货币被冻结，不应消极等待，应主动了解情况配合调查。

OTC场外交易涉案被冻卡，一般会有以下几种情况，可采取相应措施进行解决。

一、冻卡后，执法办案机关没有主动联系投资者

应主动采取行动进行申诉，寻求早日解冻银行卡等账号。

第1步，联系银行了解冻卡原因

联系银行、支付宝、微信等工作人员，了解账号被冻结的具体原因，冻结期限，是否是司法冻结，冻结机构是哪个，该机构的联系方式是什么。

第2步，获取经办警官信息，并核实冻卡执行机关身份的真伪

如果是司法冻结，执法部门通常是公安机关。结合上一步了解的信息，主动联系涉案相关公安局刑侦支队反诈中心的电话，进一步了解该案件经办警官的姓名、警员编号、手机号码等信息，再通过区号+114的方式核实司法机关单位和警官身份的真伪。

第3步，联系经办警官，主动提供材料

确认信息后，应主动与经办警官联系，了解出问题的订单及详情。并主动添加警官微信等联系方式，将办案所需的交易订单截图、交易账号等资料发送过去。

二、冻卡后，办案机关主动联系投资者，要求配合调查

如果问题比较严重，公安机关可能会联系投资者本人，要求到公安局配合调查，甚至有可能被公安机关带走调查。

如果公安等执法人员上门，此时也不要慌张，应保持冷静，主动询问跟他们走是留置盘问，还是拘传？

留置盘问、拘传，都是公安机关行使职权的合理行为，行为方式接近，但性质、时间规定不同：

1、留置盘问，由《警察法》进行规范

公安干警为维护社会治安秩序而依法行使行政职权的行为，依据为《警察法》第9条。

自被盘问人被带至公安机关之日起，不超过24小时，特殊情况下，经县级以上公安机关批准，可延长到48小时，并应当留有盘问记录。

对于批准继续盘问的，应当立即通知其家属或者其所在单位。对于不批准继续盘问的，应当立即释放被盘问人。

经继续盘问，公安机关认为对被盘问人需要依法采取拘留或者其他强制措施的，应当在前款规定的期间作出决定；在前款规定的期间不能作出上述决定的，应当立即释放被盘问人。

2、拘传，由《刑事诉讼法》进行规范

公安机关的警察在刑事诉讼活动中行使刑事诉讼职权的行为，依据为《刑事诉讼法》。

拘传时必须出示《拘传证》，持续时间不得超过12小时；如案情重大、复杂，拘传持续时间不得超过24小时。

三、关键是积极配合、主动证明自己清白

总之，如因交易BTC、USDT等虚拟货币导致冻卡或者被执法部门要求配合，那么别无选择，为了早日解冻账户，应该积极配合。应主动提供详细材料，如实回答，不要有所掩饰、隐瞒，以证明自己对交易对方资金为非法所得是不知情的。

按照我国法律规定，只要OTC交易买卖USDT等加密货币过程中，是在不明知的情形下收到了违法所得的黑钱，应适用“善意取得”的相关规定，不应被追究法律责任，同时也不应被追缴或没收。详见《OTC交易USDT等虚拟货币犯法吗？涉及7宗刑事犯罪！》https://baiyunju.cc/8154

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