BTC加密货币OTC交易、场外交易、C2C交易是什么意思？犯法吗？-『白云居』

不要炒币！目前，不仅存在交易平台“拔网线”、马斯克等资本操纵市场等风险，而且监管也越来越严厉。无法出金变现，也是一场空。

5月21日的国务院金融委会议明确要求，“打击比特币挖矿和交易行为”。这应是国家最高规格的态度，继三部门联合评击炒币之后，这一记重拳让悲观情绪在币圈蔓延，比特币再次出现恐慌式抛售。

一、打击加密货币挖矿、交易

以前监管部门还可以默许虚拟加密货币挖矿行为，详见《比特币等加密货币挖矿、交易最受关注的7个问题》https://baiyunju.cc/7991　，现在已没有模糊空间，严厉打击。内蒙古还设立了虚拟货币“挖矿”企业举报平台。

打击挖矿原因有三：

虚拟货币的交易方式，也包括了OTC场外的法币交易方式。从去年开始，买卖USDT等加密货币就出现了冻卡潮。

冻卡的直接原因，是为了打击电信诈骗、黑钱洗钱。币圈也因此受到冲击，因为虚拟货币无法变现，也还是一场空。

实际上，虚拟加密货币市场所说的OTC交易，与C2C交易、场外交易、法币交易，基本上都是一个意思，都是个人对个人转账方式进行的加密货币交易行为。

英语Over-the-Counter，（交易所以外的）柜台交易、场外交易的意思。原意指证券商在证券交易所以外，与客户直接进行股权交易的行为。

与交易所市场不同的是，otc交易没有固定场所，无规程的成员资格限制，无严格的规则制度。其主要是通过交易双方私下协商进行的一对一交易。

币安、火币、欧易等加密货币平台的C2C交易，就是平台撮合交易，然后通过场外个人对个人银行卡、支付宝、微信转账，来交割人民币（法币）完成交易的。

参考上面的OTC交易。

就是C To C，英文Customer（Consumer） to Customer（Consumer），个人对个人、私对私的电子商务交易。拼多多、淘宝就是广为熟知的C2C平台。币安、火币网上也有C2C交易区，只是交易对象是虚拟加密货币。

在虚拟加密货币市场，C2C交易也如淘宝等那样，在币安、火币、欧易平台上交割加密货币，再通过个人对个人转账人民币等法币，完成整个法币交易过程。

目前，虽然没有法规明确规定买卖比特币等虚拟加密货币犯法，但是法币交易可能会导致被冻结银行卡、支付宝、微信账号。如果被冻结半年或数月，都会对生活、运营造成严重的影响。详见：

买卖虚拟货币被冻卡、被限制交易的原因，并非交易本身违法，而是虚拟货币市场不成熟，波动性高、投机性高、炒作性高，且缺乏明确交易监管规则，风险极高。冻卡，是监管部门为了防范虚拟货币炒作、交易风险，保护投资者权益，不得已的举措。

而且，卖出泰达币、比特币时，如收到买方支付的资金有问题，比如诈骗所得的“黑钱”，那么不仅会被冻卡，卖币所得可能会被没收，落得一个“钱币两失”的后果。

关于币圈的风险，请参阅：

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