火币卖USDT、BTC提现人民币银行卡被冻结的原因、避免方法

暂时冻结银行卡,是打击诈骗、防范洗钱、维护大家利益的需要,应该理解。本文谈一下冻卡的原因、处理方式、避免方法。

从去年开始,在火币、OKEx等交易平台买卖USDT、BTC、狗币等加密货币,不断有大量接收人民币的银行卡、支付宝、微信账号被冻结。

进入2021年后,币圈更是迎来了冻卡潮,许多OTC场外交易商家被警方带走,有的甚至被刑拘。还有人买入USDT,用来付款的银行卡也被冻结了。

为什么法币交易被冻卡越来越频繁?冻结的原因有哪些?如何规避冻卡风险?怎么安全地进行OTC、C2C数字货币交易?

一、在火币、币安等交易平台卖出USDT、BTC等数字货币,银行卡、支付宝、微信被冻结的原因

司法机关、银行大范围冻卡,原因主要有两个:打击诈骗,防范洗钱。被冻结的账户,都是有意或无意中涉及到加密货币交易平台诈骗,或者非法人员的黑钱洗钱行为。

火币、币安等交易平台的C2C、OTC法币交易区(《“法币”“法币交易”“币币交易”的含义及区别》https://baiyunju.cc/8038 ),有大量OTC广告商家(《币安广告方是什么?成为广告商需要多少保证金、哪些材料?》https://baiyunju.cc/8041 )发布买、卖比特币、泰达币等虚拟货币广告信息。这些商家,有些是与非法洗钱团伙合作的,所用买币资金大多是通过电信诈骗等非法方式获得的黑钱。

火币等平台撮合交易,在平台上交割加密货币,场外通过银行卡、支付宝、微信交割人民币等法币。在无法了解交易对方身份、资金是否合法情况下,如果卖币收到了黑钱,或者交易可疑,就会被警方、银行采取暂停账户交易、冻结交易账户等措施。

那些为洗钱等违法犯罪活动提供了便利,与其合作的C2C、OTC商家,还会被警方带走并刑拘。参考《OTC交易USDT等虚拟货币犯法吗?涉及7宗刑事犯罪!》https://baiyunju.cc/8154

目前,国内各银行配合警方对加密货币交易进行全面封杀,加强资金流向预警监测,对USDT、Bitcoin等交易进行更严格的监管,对可疑交易进行拦截打击及冻结。因此,法币交易被冻结的情况,还会持续一段时间。

不过,在国内挖矿还是合法的,但是出入金已经受到了严格监管,详见《比特币等加密货币挖矿、交易最受关注的7个问题》https://baiyunju.cc/7991

(2021年6月29日补充:6月以来,国内开始严厉打击挖矿行为,四川等省掀起清退风暴,并集体断电。同时,虚拟货币支付渠道被进一步限制和切断,出金提现愈加困难、风险重重。关于挖矿的法律风险,详见《BTC等加密货币“挖矿”是什么意思?涉及哪些刑事犯罪?》https://baiyunju.cc/8201 )

二、火币网买入USDT也被冻卡的原因

有些朋友买入泰达币,并没有收钱,付款银行卡也被冻结。没有接收付款,也就是不可能收到疑似黑钱的资金,为什么也会被冻结呢?

很有可能交易对方是被重点监控的可疑账户,或者是被确认的非法行为账户,为防止付款的买方继续被诈骗,因此暂停了您银行卡账户的交易。

三、买卖加密货币被冻卡后应怎么处理?

首先,应联系银行卡开户行、支付宝、微信客服,确定是哪个部门冻结的,原因是什么。

再联系执行冻结的部门,主动说明情况,并配合对方要求提供所需材料,比如身份证、交易证明、明细等。

或者耐心等待,通常只是暂时禁止交易,过一段时间会自动解冻。

更详细解冻方法请参阅《火币OTC交易买卖USDT被刑侦冻结银行卡的解决措施、注意事项》https://baiyunju.cc/8155

四、法币交易避免被冻结银行卡、微信、支付宝的方法

注意以下事项,可最大可能避免买卖USDT、比特币时被冻卡,请参阅《火币网卖USDT加密货币避免冻卡的9个注意事项》https://baiyunju.cc/8071

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《数字加密虚拟货币专栏》 https://baiyunju.cc/tag/digital-currency

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